KAMATE

Ova opcija se koristi za obracun kamata. Moguce je definisati neogranicen broj modela obracuna kamata, pri cemu se za svaki obracun vezuje jedan odel pri cemu se koriste koeficijenti iz tog modela. Vise o obracunu mozete videti u posebnoj temi. Obracun kamata ima sledece celine:

OBRACUN KAMATE

Ovde se kreiraju i cuvaju obracuni kamata. Svaki obracun je vezan za odgovarajucu firmu i koristi jedan model obracuna. Koriste se sledece komande:

F2 - Kreiranje novog obracuna. Prvo se zadaju broj obracuna (nudi se prvi sledeci broj), datum do koga se obracunava kamata, partner za koga se obracun radi, model iz koga se koriste koeficijenti, stavke obracuna i napomena. U stavkama se obicno unosi pocetno dugovanje (datum, opis i iznos), ali je moguce uneti i eventualne izmene pocetnog duga (na primer, duznik je izmirio deo duga). Pri unosu stavki postoje komande za unos (F2), brisanje (F3) i izmenu (F4) stavki. Komanda Alt-F4 sluzi za uvecanje (ili umanjenje) datuma prometa stavke. Komandom F5 se moze dobiti obracun kamate i pre zavrsetka unosa. Ukoliko je potrebno prepisati podatke iz analiticke kartice partnera, koristi se komanda F9 koja omogucava pregled kartice i kopiranje pojedinih stavki. Pri obracunu se moze ukljuciti ili iskljuciti opcija za obracun negativne kamate: ako je partner u jednom periodu bio u minusnom saldu, postavlja se pitanje da li treba umanjiti ukupan iznos kamate za kamatu obracunatu za taj period. Ako se ukljuci opcija “knjizenje”, kamata se knjizi u karticu partnera.

Ctrl-F2 - Automatsko kreiranje obracuna. Za zadati vremenski interval, program uzima sve uplate u tom periodu i gleda koje su fakture zatvorene. Ako je tom uplatom faktura placena u potpunosti, proverava se da li je bilo kasnjenja. Ako je bilo, kreira se obracun kamate za fakturu i sve odgovarajuce uplate. Moze se zadati knjizenje kamate na izabrani sytatus partnera. Opciono se moze zadati minimalna kamata ispod koje se ne radi obracun. Takodje se moze zadati da se obracun ne radi posle izmirenja glavnice.

F3 - Brisanje obracuna kamate.

F4 - Izmena kreiranog obracuna. Komande su potpuno iste kao i kod kreiranja obracuna.

F5, Shift-F5 - Stampanje obracuna kamate.

Ctrl-F6 - Ucitavanje eksterne datoteke sa podacima za obracun kamate (SAP export).

F9 - Pregled kartice partnera

MODELI OBRACUNA

Svaki model obracuna kamate definise nacin i koeficijente za obracun kamate u nekom periodu. Za svaki model se zadaje naziv i period za koji se zadaje kamatna stopa (dan, mesec, godina). Ovaj period se kasnije moze menjati za svaki koeficijent. Za rad sa modelima koriste se standardne komande (F2, F3, F4). Pritiskom na Enter se za svaki model dobijaju koeficijenti modela. Svaki koeficijent se zadaje kao datum pocetka vazenja, kamatna stopa, period vazenja (dan, mesec, godina) i opciona napomena. Primetite da svaki koeficijent moze biti zadat za proizvoljan period - na primer, jedan koeficijent moze biti zadat za januar na mesecnom nivou, a sledeci na godisnjem nivou. Komandom F5 se mogu odstampati svi koeficijenti u okviru jednog modela.

Postoji i mogucnost prenosa koeficijenata u clipboard: komadom Alt-W se svi koeficijenti kopiraju u clipboard, a kasnije se ucitavaju sa Alt-R.

Komanda Alt-G ucitava propisane mesecne koeficijente sa naseg sajta.

KAMATNI KALKULATOR

Ova opcija sluzi za razlicite preracune kamate, rata i glavnice kada nisu poznati svi elementi.